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DeFi 1.0、2.0、3.0分别是什么

一文看懂DeFi2.0 VS DeFi1.0 - 知乎
DeFi 1.0(2019-2020):ETH公链为主战场

在过去的2019-2020年,DeFi的发展经历了史无前例的大爆发,给区块链行业带来了颠覆性的改变。事实上DeFi最早起步于2018年,蛰伏一年之后在2019初现曙光,当时的DeFi的锁仓总值也一度突破1.5亿美元,而截止目前的2021年4月底,这一数字变成了612亿美元。

从2018年DeFi诞生,到经历2019/2020的全面发展,大家称之为DeFi1.0阶段。DeFi1.0阶段的去中心化金融之所以能够取得如此大的成绩,与多个因素息息相关。目前很多DeFi类应用已经成功探索出了一些基础运行模式,且DeFi1.0参与门槛较低,在宽松货币政策下也给DeFi的发展带来了巨大机遇,投资者自然蜂拥而至。

但目前DeFi的进展情况似乎更需要一些新的血液来推动。受制于底层公链的性能,以及DeFi1.0原生生态中分散的用户关系,DeFi的市场增速始终未达最初的预期。

DeFi1.0所有参与者之间没有任何关联,缺乏共同参与平台治理的动力,这也严重阻碍了生态发展,使平台的流动性难以持续。目前有许多技术团队,类似于BSC链上的PancakeSwap,EOS链上的KeplerSwap以及同样正在内测的OkexChain上的CherrySwap,都是未来去中心化金融不可或缺的先行者。

以首先构建于EOS链上的去中心化资产兑换协议keplerSwap为例,用户加入keplerSwap的流动性挖矿,还有机会参与LUCKY POOL巨额奖励,每周开出11位超级大奖,其中一位获奖额占总奖池50%!这些都是属于DeFi2.0世界的巨大创新,将可能产生巨大的传播效应。

在KeplerSwap的所有创新由智能合约哈希值随机数算法产生,任何人无法作弊,这使得每周都将产生超级幸运儿,会定期吸引全球的瞩目。此外,通过持有TOKEN可以参与和发起圈子,从而获得生态治理权,圈子成员可以通过圈子获得各种治理权等,圈子成员和圈主可以共同建设本圈子从而获得每月累积的巨额奖金池奖励。

可以看出,KeplerSwap生态不满足于当下阶段去中心化冰冷的架构,它需要构建一个可持续化、自动传播的去中心化金融系统——DeFi2.0,这或许是件极其了不起的事情。

在DeFi1.0的阶段,其中ETH作为DeFi1.0的主战场,依靠ETH的稳定性和流量优势,质押的ETH数量持续攀升。但是ETH并不是唯一的选择,越来越多的生态公链(波卡链、EOS链)正成为更优的选择。KeplerSwap似乎就这在DeFi2.0这条路上的首个探索者,这个行业永远希望提出创新思路的先驱能够获得更多的关注和成功,在去中心化的道路上探索更多伟大成绩。

DeFi 2.0:建立DeFi的基础设施层

DeFi 2.0是基于第一代协议搭建的DeFi应用,由于再次进行了从 0 到 1 创新,因此可以被视作第二代协议,称为DeFi 2.0。它的核心是将流动性变成DeFi的基础设施层,让DeFi变得更加可持续发展,从这个角度来看,DeFi 2.0将是DeFi生态的一个演化趋势。

DeFi 2.0 是一项改进 DeFi 1.0 问题的项目运动。DeFi 旨在为大众提供金融服务,但一直在可扩展性、安全性、中心化、流动性和信息可访问性方面苦苦挣扎。

为了应对行业持续存在的缺陷,Olympus DAO是首批通过其独特的绑定机制提供不同路径的 DeFi 2.0 解决方案之一。

Olympus于 2021 年 5 月推出,是一种基于 OHM 代币的去中心化储备货币协议,由Olympus财政部的一揽子资产支持。该项目的目标是建立一个政策控制的货币系统,使用其相关的 OlympusDAO 来帮助管理 OHM 代币的性能。奥林巴斯财政部持有一系列资产,包括 DAI、FRAX、LUSD、ETH 和 SushiSwap 的 OHM/DAI 等 LP 代币。

DeFi 2.0 的优点和好处:

为质押资产提供更广泛的灵活性:许多 DeFi 协议的标准功能是,当用户在流动性矿池中质押代币对时,他们将获得一个 LP 代币作为回报。DeFi 1.0 生态系统允许用户通过在收益农场中质押 LP 代币来进一步增加他们的回报。然而,除了这些核心价值主张之外,没有太多其他的东西,这导致数百万美元被锁定在各种金库中,以帮助为其协议提供流动性。

DeFi 2.0 通过使用收益农场 LP 代币作为贷款的质押品,或铸造MakerDao (DAI)等其他代币,有助于增加更多的效用和激励措施。虽然该过程因平台而异,但在 DeFi 2.0 中,LP 代币可以释放其价值以寻找新的机会,同时仍能产生 APY。

随着 DeFi 2.0 的快速发展,用户无需等待访问这些解决方案或寻找实际用例。以太坊、币安智能链、Solana 和其他具有竞争力的新兴区块链等项目都开始在其网络中提供前面提到的服务。

DeFi 3.0:流动性挖矿专业化

以 Olympus(OHM)为代表的 DeFi 2.0(协议控制流动性),主要解决了 DeFi 1.0 资金效率问题,而 DeFi 3.0 把 Yield Farming(流动性挖矿)的业务专业化,协议制定相应 Farming 策略获取收益,并将利润回馈给代币持有者,即“Farming as a service”,旨在降低普通投资者参与门槛,提高 Farming 收益。

DeFi 的门槛相对较高,对普通用户不友好。在 DeFi 中进行 Farming 需要设置滑点系数、组建 LP、质押、了解无偿损失等,而且为了获取高 APY 收益,需要投入大量时间去研究与寻找新的流动性池,同时面临诸多潜在风险,比如大户造成的“矿难”、项目方跑路等问题,以及链上操作风险系数高。

DeFi 3.0 协议将 Farming 作为一项服务,制定专业化与跨链多样化的 Farming 策略,相较于普通投资者自己操作,DeFi 3.0 协议帮助投资者获取更高的回报。投资者不需要花时间去研究、挑选安全且高 APY 的矿池,也不需要在不同流动性池中转移资产,同时避免了链上操作的风险,只需要持有协议的 Token,就可分享协议 Farming 赚取的利润。DeFi 3.0 降低了用户进入 DeFi 的门槛,提升其回报,尤其对于普通用户而言。

DeFi 3.0 协议设置了一定比例的交易手续费(buy/sell),部分手续费流入协议的资金库,协议将该资金按照制定的策略进行 Farming。获取的利润用来回购代币,减少供应量维护币价,或者将回购的一部分代币以空投的形式奖励给持币者。此外,持币者还可以从每次交易中获取一定比例的手续费奖励。

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